Общие вопросы

Что такое Risk Score и какие источники проверяются при AML-анализе?

Каждая криптовалютная транзакция, поступающая на счета сервиса Kassa.cc, проходит автоматическую проверку через лицензированные AML-анализаторы. Система изучает блокчейн, чтобы выявить историю происхождения ваших средств.

Уровень риска (Risk Score) формируется на основе ончейн-взаимодействий: анализа прямых и косвенных связей вашего кошелька с различными платформами, кластерами и ресурсами. В зависимости от репутации этих источников транзакции присваивается итоговый процент риска.

Все источники в блокчейне делятся на три категории: надежные, подозрительные и высокорискованные.

Высокорискованные источники (High-risk sources)

Связь средств с этими маркерами чаще всего приводит к блокировке транзакции и запросу полной KYC-верификации:

• Dark market (Теневые рынки): Средства, прошедшие через нелегальные торговые площадки, скрытые в даркнете.
• Dark service (Теневые услуги): Оплата или получение средств за нелегальные услуги в теневом сегменте интернета.
• Mixer (Миксеры): Сервисы, специально созданные для запутывания следов транзакций и анонимизации (часто используются для отмывания украденных средств).
• Scam (Мошенничество): Криптовалюта, полученная в результате обмана пользователей, финансовых пирамид и фишинга.
• Stolen coins (Украденные активы): Монеты, полученные путем хакерских атак, взломов бирж или кражи с чужих кошельков.
• Sanctions (Санкции): Адреса организаций и частных лиц, включенных в международные санкционные списки (например, OFAC).
• Ransom (Выкуп/Шантаж): Средства, переведенные злоумышленникам в результате кибератак (например, вирусами-шифровальщиками) или вымогательства.
• Exchange fraudulent (Мошеннические биржи): Платформы, замешанные в махинациях, отмывании денег или рыночных манипуляциях.
• Illegal service (Нелегальные сервисы): Любая деятельность, прямо нарушающая международное законодательство.
• Gambling (Нелицензированный гемблинг): Средства, связанные с теневыми онлайн-казино и нелегальными букмекерскими конторами.
• Enforcement action (Юридические меры): Адреса, в отношении которых ведутся активные расследования со стороны правоохранительных или регулирующих органов.
• Terrorism financing (Финансирование терроризма): Без комментариев.
• Child exploitation (Детская эксплуатация): Средства, связанные с распространением запрещенных материалов.

Подозрительные источники (Suspicious sources)

Наличие этих маркеров повышает общий Risk Score и может стать причиной для ручной проверки транзакции:

• Exchange unlicensed (Нелицензированные биржи): Торгово-обменные площадки, работающие без официального юридического статуса и регуляции.
• P2P exchange unlicensed (Нелицензированный P2P): Платформы для обмена между физлицами, не соблюдающие требования по идентификации пользователей.
• ATM (Криптоматы): Средства, внесенные через офлайн-терминалы из-за их традиционно слабых процедур проверки личности.
• Liquidity pools (Пулы ликвидности): Смарт-контракты в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Сами по себе не являются нарушением, но часто используются для запутывания следов.

Надежные источники (Trusted sources)

Переводы из этих источников формируют низкий Risk Score и обрабатываются сервисом Kassa.cc в автоматическом режиме:

• Exchange licensed (Лицензированные биржи): Крупные криптовалютные биржи, строго соблюдающие процедуры KYC/AML.
• Miner (Майнеры): "Чистая" криптовалюта, полученная в качестве вознаграждения за добычу блоков.
• Wallet (Личные кошельки): Средства с чистых некастодиальных кошельков, не имеющих негативной истории взаимодействий.
• Marketplace (Торговые площадки): Средства, связанные с легальной онлайн-торговлей и оплатой товаров.
• P2P exchange licensed (Регулируемый P2P): Операции на лицензированных площадках с обязательной проверкой пользователей.
• Payment (Платежные системы): Транзакции от официальных фиатных и крипто-платежных шлюзов.
• Seized assets (Конфискованные активы): Легальные активы, изъятые правоохранительными органами и возвращенные в оборот.
• Other (Прочее): Легитимные поступления от аирдропов (Airdrop), токенсейлов и других стандартных механик крипторынка.

Минимальная сумма вывода заработанных на реферальной программе вознаграждений составляет 3$.
Список доступных валют для вывода реферальных вознаграждений:
USDT TRC20 - 50 USDT
USDT BEP20 - 3 USDT
USDT SOL - 3 USDT
USDC SOL - 3 USDC
Monero - 0,05 XMR
Toncoin - 5 TON
Ripple - 5 XRP
Tron - 50 TRX
BNB - 0,01 BNB
Litecoin - 0,05 LTC
Solana - 0,03 SOL
Dogecoin - 30 DOGE
Dash - 0,3 DASH
Bitcoin Cash - 0.015 BCH

Destination tag (или Memo, Message, ID) - это специальный код, который указывается при отправке некоторых криптовалют, таких как:

• XRP (Ripple)
• XLM (Stellar)
• EOS
• BNB (на биржевые адреса)

Этот код позволяет системе определить, кому именно зачислить перевод, особенно если кошелек - общий (например, у биржи или обменника).
Если вы не укажете тег, средства могут быть не зачислены автоматически или даже утеряны.
Всегда внимательно проверяйте, требуется ли указание тега при отправке средств, и вводите его строго без ошибок.

Первый способ:
1. Откройте виртуальную карту на компьютере.
2. В другом окне откройте наш сайт (cometa.gg).
3. Уменьшите одно из окон на экране так, чтобы можно было сфотографировать оба окна.
4. Загрузите получившееся фото.

Важно, чтобы на фото читались номера карты и имя владельца!
Внимание! Мы не принимаем скриншоты экрана для верификации.

Второй способ:
1. Откройте виртуальную карту на телефоне.
2. Откройте сайт cometa.gg.
3. Сделайте фото виртуальной карты на фоне с открытой вкладкой cometa.gg.
4. Загрузите получившееся фото.

Важно, чтобы на фото читались номера карты и имя владельца!
Внимание! Мы не принимаем скриншоты экрана для верификации.

Третий способ:
1. Откройте виртуальную карту на телефоне или компьютере.
2. Напишите на листочке название нашего сайта cometa.gg и сегодняшнюю дату.
3. Приложите листочек к экрану и сделайте фото.
4. Загрузите получившееся фото.

Важно, чтобы на фото читались номера карты и имя владельца!
Внимание! Мы не принимаем скриншоты экрана для верификации.